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證券分析師“AI分身”上線 職業(yè)合規(guī)性引爭議

發(fā)布時間:2023-05-15 14:19:00來源: 北京商報

  繼AI歌手、AI主播后,AI的風(fēng)又吹到了金融行業(yè)內(nèi)部。5月14日,北京商報記者關(guān)注到,近日,招商證券傳媒首席、TMT大組聯(lián)席組長顧佳的“AI數(shù)字分身”正式與公眾見面,不過對其中合規(guī)性市場眾說紛紜。有業(yè)內(nèi)人士直言,券商分析師的“AI數(shù)字分身”是通過數(shù)字人的身份來分擔(dān)券商分析師的部分工作量,能在一定程度上提升工作效率,但并不能代表券商分析師這一獨立職業(yè)。券商可以通過主動報備,確保分析師“AI數(shù)字分身”的合規(guī)性。

  分析師“AI分身”引爭議

  近期一條視頻的發(fā)布引發(fā)業(yè)內(nèi)熱議。公開視頻顯示,招商證券傳媒首席、TMT大組聯(lián)席組長顧佳的“AI數(shù)字分身”正式與公眾見面。

  據(jù)視頻介紹,顧佳的“AI數(shù)字分身”具有他的聲音和容貌,同時具有源自大模型的多模態(tài)交互和生成能力,掌握多種方言和外語,能24小時不眠不休,持續(xù)學(xué)習(xí)和成長。可以同時出現(xiàn)在路演現(xiàn)場、新聞發(fā)布會、研報解讀、分析師電話會等多個場景。“我可以出現(xiàn)在任何客戶需要我的地方,這就是我存在的意義。”視頻中的聲音如是說道。

  對上述情況,深度科技研究院院長張孝榮解讀稱,“券商分析師實際上相當(dāng)于資本市場上的意見領(lǐng)袖。他們的主要工作是對客戶和市場進行研究,篩選合適的股票投資機會,向客戶提出投資建議,協(xié)助客戶實現(xiàn)投資目標(biāo)。但需要注意的是,當(dāng)下AI技術(shù)水平有限,AI還處于弱人工智能階段,‘AI數(shù)字分身’有可能起到一種名片作用,但遠(yuǎn)不能勝任券商分析師這類需要復(fù)雜腦力勞動的溝通需要”。

  中央財經(jīng)大學(xué)證券期貨研究所研究員、內(nèi)蒙古銀行研究發(fā)展部總經(jīng)理楊海平也認(rèn)為,券商分析師的“AI數(shù)字分身”是通過數(shù)字人的身份來分擔(dān)券商分析師的部分工作量,但并不能代表券商分析師這一獨立職業(yè)。

  “不過,從分擔(dān)券商分析師工作量這個角度而言,‘AI數(shù)字分身’在代表券商分析師與投資者溝通這一方面,能發(fā)揮一定的積極作用。數(shù)字人能夠不眠不休、7×24小時提供全天候服務(wù),能在一定程度上提升工作效率,也可能給投資者帶來較為獨特的體驗。”楊海平表示。

  可通過主動報備提升合規(guī)性

  值得一提的是,此前多家券商已在積極推進數(shù)字員工實踐。中證協(xié)于2022年11月發(fā)布的《證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐報告及案例匯編》中顯示,招商證券通過企業(yè)級數(shù)字員工建設(shè),已開發(fā)了大量數(shù)字員工,分布在17個部門及主要業(yè)務(wù)條線,招商證券通過數(shù)字員工建設(shè)與運營,日均節(jié)省人力成本80多個總部人力;已服務(wù)430余位同事、5000余客戶(機構(gòu)客戶為主),且擁有200余個風(fēng)險點自動化監(jiān)測和預(yù)警。

  此外,國信證券數(shù)字員工也已在公司業(yè)務(wù)部門推廣了200多個業(yè)務(wù)場景的落地,業(yè)務(wù)領(lǐng)域涵蓋了經(jīng)紀(jì)、投行、資管、估值等業(yè)務(wù)場景。在相關(guān)案例中,海通證券也曾表示,目前數(shù)字員工已深入扎根到業(yè)務(wù)部門中,開發(fā)人員與業(yè)務(wù)人員持續(xù)溝通挖掘新的自動化場景,助力甚至引領(lǐng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

  對于此次新上線的分析師“AI數(shù)字分身”角色,有網(wǎng)友直言“AI+”早已是大勢所趨,AI分析師也會自然產(chǎn)生。不過,也有網(wǎng)友質(zhì)疑AI分析師是否也有從業(yè)資格,指出目前分析師“AI數(shù)字分身”仍處于模糊地帶,監(jiān)管對其從業(yè)資格及相關(guān)合規(guī)性也并無明確約束。

  就分析師“AI數(shù)字分身”的特點及相關(guān)合規(guī)性要求等問題,北京商報記者發(fā)文采訪招商證券,但截至發(fā)稿未收到回復(fù)。

  事實上,2023年4月11日,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室網(wǎng)站顯示,為促進生成式人工智能技術(shù)健康發(fā)展和規(guī)范應(yīng)用,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室已起草《生成式人工智能服務(wù)管理辦法(征求意見稿)》對生成式人工智能進行規(guī)范。

  那么隨著AI深入金融行業(yè),監(jiān)管合規(guī)應(yīng)該如何推進?在楊海平看來,“個人認(rèn)為,券商打造分析師‘AI數(shù)字分身’,就應(yīng)該對其中合規(guī)性負(fù)責(zé)。具體來說,券商負(fù)責(zé)訓(xùn)練數(shù)字人,需要確保其模型、算法參數(shù)的科學(xué)性,進而確保數(shù)字人行為的合規(guī),同時滿足券商分析師的合規(guī)要求。此外,券商應(yīng)該主動進行報備,以此確保分析師‘AI數(shù)字分身’的合規(guī)性。而隨著券商分析師‘AI數(shù)字分身’的出現(xiàn),相信不久后監(jiān)管部門就會有相關(guān)監(jiān)管制度的跟進”。

  北京商報記者 劉宇陽 郝彥

(責(zé)編:陳濛濛)

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